Với hầu hết mọi người, câu chuyện Binance với cơ quan quản lý Hoa Kỳ, SEC đã kết thúc. Cái kết dù tốt hơn sự sụp đổ của FTX nhưng vẫn còn một dấu hỏi lớn và có nhiều thắc mắc hơn cần câu trả lời. Liệu cuối cùng Binance có được quản lý hoàn toàn như một sàn giao dịch tiền điện tử ở UAE hay không và nếu không thì điều gì sẽ xảy ra với Binance trên toàn cầu sau khi CZ Changpeng Zhao , người sáng lập của nó từ chức.
Khoản bồi thường lớn có thể được thanh toán bởi Binance với hơn 150 triệu người dùng trên toàn thế giới. Binance sẽ trả 4,3 tỷ USD được coi là một trong những thỏa thuận doanh nghiệp lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ, HSBC vào năm 2012 đã đồng ý trả 1,9 tỷ USD cho vai trò của mình trong việc tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền của các băng đảng ma túy. Goldman Sachs đã phải trả 2,9 tỷ USD vào năm 2020 vì cáo buộc hối lộ các quan chức chính phủ Malaysia.
Về mặt cá nhân, Người sáng lập và cựu CEO của Binance sẽ nộp phạt 50 triệu USD và từ chức Giám đốc điều hành. Zhao đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng tại tòa án liên bang ở Seattle. Thỏa thuận bao gồm Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, kết thúc cuộc điều tra kéo dài nhiều năm về sàn giao dịch này.
Trong quá trình tố tụng tại tòa, Binance thừa nhận rằng họ cho phép giao dịch với Hamas và các nhóm khủng bố khác trên nền tảng này và bị buộc tội ba tội danh, bao gồm chống rửa tiền, điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Binance đang phải trả khoản tiền phạt hình sự 1,8 tỷ USD và tịch thu 2,5 tỷ USD, theo hồ sơ tòa án.
Mặc dù CZ có thể phải đối mặt với mức án 10 năm tù nhưng dự kiến anh ta sẽ không thụ án quá 18 tháng theo thỏa thuận nhận tội. Một hậu quả khác của thỏa thuận là Binance.com sẽ không thể tiếp tục ở Hoa Kỳ, tuy nhiên Binance.US, một công ty con được thành lập vào năm 2019, một nền tảng được quản lý, sẽ tiếp tục. Được biết, 25% khách hàng của Binance đến từ Hoa Kỳ.
Cuối cùng Richard Teng, cựu giám đốc khu vực MENA của Binance sẽ thay thế CZ làm CEO. Chính CZ đã thông báo điều này trên X rằng: “Hôm nay, tôi từ chức CEO của Binance. Phải thừa nhận rằng việc buông bỏ tình cảm không hề dễ dàng. Nhưng tôi biết đó là điều đúng đắn nên làm. Tôi đã phạm sai lầm và tôi phải chịu trách nhiệm. Đây là điều tốt nhất cho cộng đồng của chúng ta, cho Binance và cho chính tôi. Binance không còn là một đứa trẻ nữa. Đã đến lúc tôi phải để nó bước đi và chạy. Tôi biết Binance sẽ tiếp tục phát triển và vượt trội với đội ngũ chuyên sâu mà nó có. Tôi vui mừng thông báo rằng Richard Teng, cựu Giám đốc Thị trường Khu vực Toàn cầu của chúng tôi, đã được bổ nhiệm làm Giám đốc điều hành mới của Binance. Richard là một nhà lãnh đạo có trình độ cao và với hơn ba thập kỷ kinh nghiệm về dịch vụ tài chính và quản lý, ông sẽ lèo lái công ty vượt qua giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Anh ấy sẽ đảm bảo Binance thực hiện giai đoạn tiếp theo về bảo mật, minh bạch, tuân thủ và tăng trưởng.”
Binance Với Cơ Quan Quản Lý Hoa Kỳ Và Cơ Quan Quản Lý Toàn Cầu
Trong năm qua, Binance đã gặp khó khăn với các cơ quan quản lý toàn cầu. Điều này đã dẫn đến việc Binance rời khỏi Hà Lan, Síp, Anh, Bỉ, Áo, Pháp và Đức.
Ngoài ra, Binance còn mất đối tác ngân hàng quan trọng ở châu Âu, PaySafe Solutions. Việc mất đối tác ngân hàng này càng làm phức tạp thêm hoạt động của Binance ở Châu Âu.
Ở châu Âu, các quốc gia duy nhất mà Binance có thể hoạt động hợp pháp là Ý, Litva, Tây Ban Nha, Ba Lan và Thụy Điển. Đáng chú ý là một khi các quy định của MICA được áp dụng ở Châu Âu, Binance sẽ chỉ cần được quản lý ở một quốc gia Châu Âu để có thể phục vụ toàn bộ 27 quốc gia hình thành Liên minh Châu Âu.
Binance cũng được quản lý tại Nhật Bản và Bahrain.
Về cấp phép ở Hồng Kông, có thông tin cho rằng Binance đã thiết lập một sàn giao dịch tiền điện tử riêng ở Hồng Kông có tên HKVAEX để xin giấy phép ở thành phố này, tờ South China Morning Post đưa tin rằng sàn giao dịch tiền điện tử HKVAEX hoạt động riêng biệt với các giám đốc điều hành của riêng mình. , hai công ty chia sẻ tài nguyên, các nguồn tin nói với Post, tuy nhiên Binance lưu ý HKVAEX không thuộc Tập đoàn Binance gồm các công ty.
Ví dụ, ở Úc, Binance đã phải đóng cửa các sàn giao dịch phái sinh địa phương, trong khi chính quyền Brazil cũng để mắt đến những lo ngại tương tự với Binance.
Tuy nhiên Binance đã nhận được giấy phép ở El Salvador. Binance đã nhận được cả Giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Bitcoin của ngân hàng trung ương và giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số không tạm thời (DASP) đầu tiên của Ủy ban Tài sản Kỹ thuật số Quốc gia (Comisión Nacional de Activos Digitales).
Binance Ở UAE
Trong khi Binance và cựu CEO của nó luôn đánh giá cao UAE và khen ngợi nước này vì các quy định rõ ràng về tiền điện tử và cách tiếp cận thân thiện với hoạt động kinh doanh tiền điện tử khi CZ mua căn nhà duy nhất mà anh sở hữu ở Dubai, thì sàn giao dịch tiền điện tử vẫn chưa nhận được giấy phép đầy đủ ở Dubai. UAE để giao dịch tiền điện tử.
Ví dụ: ở Abu Dhabi theo chế độ ADGM (Thị trường toàn cầu Abu Dhabi), Binance chỉ nhận được giấy phép lưu ký tiền điện tử.
Theo trang web ADGM , “Binance đã nhận được Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSRA) tại Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM). Sau khi các điều kiện FSP được đáp ứng, Binance sẽ được phép cung cấp dịch vụ lưu ký cho các khách hàng chuyên nghiệp trong và từ ADGM.” Binance (AD) Limited không được phép giao dịch với Khách hàng bán lẻ.
Tuy nhiên, các công ty khác trong chế độ ADGM đã nhận được giấy phép trao đổi tiền điện tử. M2, thuộc sở hữu của Phoenix Group, đã được cấp phép trong ADGM vào tháng 7 năm 2023. Giấy phép của nó cho phép nó vận hành một thực thể Giao dịch đa phương.
Một sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép khác trong ADGM là RAIN trong ADGM có giấy phép kinh doanh Đầu tư với tư cách là Đại lý và cung cấp dịch vụ lưu ký. Sau đó là Venomex có cơ sở giao dịch đa phương và giấy phép giám sát. Glomax cũng là một sàn giao dịch được quy định khác, MidChains, Matrix, VenomX đều có nhiều giấy phép giao dịch trong ADGM .
Ngay cả ở Dubai dưới sự quản lý của VARA (cơ quan quản lý tài sản ảo), Binance vẫn chưa nhận được giấy phép đầy đủ và vẫn hoạt động theo giấy phép hoạt động MVP chỉ có thể phục vụ các nhà đầu tư tổ chức và đủ điều kiện chứ không phục vụ bán lẻ.
Tuy nhiên, tại VARA, năm công ty đã nhận được giấy phép trao đổi tiền điện tử hoặc môi giới tiền điện tử bao gồm những cái tên như GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko và Laser Digital.
Sẽ rất thú vị để xem liệu thỏa thuận tòa án gần đây với CZ và Binance có giúp thúc đẩy giấy phép Binance ở UAE hay rút lại các giấy phép đó hay không, đặc biệt là khi Ngân hàng Trung ương UAE tăng cường giám sát các nguyên tắc AML và KYC, cũng như sự thúc đẩy chống lại các VASP không có giấy phép của VARA của Dubai.
Bất chấp việc Richard Teng đứng đầu Binance MENA và trước đó là bộ phận quản lý của nó và bất chấp việc ông Teng từng là Giám đốc điều hành của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của ADGM cũng như giám đốc điều hành của Sàn giao dịch Singapore, ông vẫn không thể đẩy nhanh giấy phép của Binance tại UAE.
Tương Lai Của Binance
Về tương lai của Binance, Teng trấn an khi nói rằng chiến lược điều hướng Binance của anh dựa trên việc trấn an người dùng rằng họ có thể vẫn tin tưởng vào sức mạnh tài chính, tính bảo mật và an toàn của công ty cũng như hợp tác với các cơ quan quản lý và làm việc với các đối tác để thúc đẩy tăng trưởng và áp dụng Web3.
Teng cho biết thêm, “Với CZ và sự hỗ trợ của đội ngũ lãnh đạo của chúng tôi, tôi đã chấp nhận vai trò này để chúng tôi có thể tiếp tục đáp ứng và vượt quá sự mong đợi của các bên liên quan trong khi đạt được sứ mệnh cốt lõi của mình, tự do tiền bạc. Nền tảng mà Binance đứng vững ngày nay mạnh mẽ hơn bao giờ hết.”
Teng cũng nhắc lại rằng các nguyên tắc cơ bản trong hoạt động kinh doanh của họ rất vững chắc với doanh thu và lợi nhuận cao.
Tương tự như vậy, CZ trong tuyên bố của mình về X cũng đưa ra những lời trấn an: “Tôi tự hào chỉ ra rằng trong các nghị quyết của chúng tôi với các cơ quan Hoa Kỳ, họ không cáo buộc rằng Binance đã chiếm đoạt bất kỳ khoản tiền nào của người dùng và không cáo buộc rằng Binance đã tham gia vào việc này. trong bất kỳ thao túng thị trường nào. Tiền là SAFU!”
Tuy nhiên, có tin đồn đang lan truyền trong cộng đồng tiền điện tử rằng Binance có thể được mua lại bởi sàn giao dịch tiền điện tử M2 có trụ sở tại UAE, nơi mà nhà đầu tư nổi tiếng Kevin O’Leary coi là lựa chọn hàng đầu của mình. O’Leary trong một cuộc phỏng vấn với Benzinga đã nói: “Abu Dhabi là thủ đô và tôi nghĩ điều gì đó lớn lao sắp xảy ra ở đó. Tôi sắp ra mắt M2 và tôi nghĩ nó sẽ tốn rất nhiều vốn. Tôi không biết liệu bạn có một sàn giao dịch lớn hơn đang nổi lên hoàn toàn tuân thủ hay không.” Thật trùng hợp, M2 sẽ ra mắt vào ngày 28 tháng 11 năm 2023.
Ông nói thêm, “Tuy nhiên, có rất nhiều điều đang xảy ra ở UAE, Qatar và Ả Rập Saudi. Nếu bạn là một nhà đầu tư toàn cầu như tôi, đừng bỏ qua điều đó. Bạn đưa vào một sự phân bổ.”
Hơn nữa, Binance không hoàn toàn nằm ngoài khả năng. Theo Robert Le, một nhà phân tích tiền điện tử của công ty Pitchbook, “Vụ kiện dân sự đang diễn ra với SEC vẫn là mối lo ngại đối với sàn giao dịch, điều này có khả năng dẫn đến các khoản tiền phạt thêm”.
Nansen cho biết thêm, cho đến nay các nhà đầu tư đã rút 1,7 tỷ USD theo dữ liệu từ nền tảng phân tích Nansen, tuy nhiên dòng tiền rút ra vẫn còn nhỏ so với hơn 65 tỷ USD tài sản còn lại trên Binance.
Những người khác tin rằng nó có thể được mua bởi một tổ chức ngân hàng lớn muốn thâm nhập vào không gian tiền điện tử. Một số người suy đoán rằng Black Rock, một tổ chức tài chính khổng lồ đã tham gia vào các sự kiện xung quanh Binance. Những người cho rằng Black Rock có liên quan tin rằng các cuộc thảo luận của họ về Bitcoin ETF có thể đã đóng một vai trò nào đó trong các sự kiện xung quanh Binance và CZ, những người cho rằng Wallstreet đang tiếp quản thị trường.
Tuy nhiên, một số người tin rằng về lâu dài, chính các sàn giao dịch phi tập trung và DeFi cuối cùng sẽ thay thế các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung được quản lý chặt chẽ. Điều này càng được hỗ trợ bởi các nhận xét của chính CZ về X khi anh ấy nói, “Suy nghĩ hiện tại của tôi là tôi có thể sẽ thực hiện một số khoản đầu tư thụ động, trở thành token/cổ đông thiểu số trong các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực blockchain /Web3/DeFi, AI và công nghệ sinh học . Tôi rất vui vì cuối cùng mình sẽ có nhiều thời gian hơn để tìm hiểu DeFi.”
Như Anton Golub, Người sáng lập và Chủ tịch của SwissAssetDao đã giải thích trong một phiên trực tuyến trên Binance, “Trước khi Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đã có OKcoin, MT.Gox và Bittrex và sẽ có nhiều sàn giao dịch lớn hơn nữa trong tương lai cho Chắc chắn. Mặc dù hiện tại vẫn chưa rõ đó có thể là ai, nhưng nếu tôi đặt cược, tôi sẽ chọn một người trong DeFi.”