KYC Là Gì? KYC Hoạt Động Như Thế Nào?

KYC là một thủ tục không thể thiếu khi bạn tham gia bất cứ sàn giao dịch tiền điện tử nào, việc xác minh KYC là một điều bắt buộc, nhằm giúp cho hệ thống tuân thủ luật chống rửa tiền (AML) và bảo vệ hệ thống trước các hành vi phạm pháp.

KYC Là Gì?

Know Your Customer, thường được gọi là KYC, là một tập hợp các thủ tục mà các tổ chức tài chính thực hiện để chứng thực danh tính của khách hàng. KYC là giai đoạn đầu tiên trong quá trình thẩm định về Anti-Money Laundering (AML) hay Chống Rửa Tiền và giúp các tổ chức tài chính xác định mức độ rủi ro liên quan đến khách hàng.

Sàn giao dịch tiền điện tử cũng yêu cầu KYC tuân thủ các quy định AML. Bằng cách xác minh danh tính của khách hàng, các sàn giao dịch có thể giúp ngăn chặn hoạt động tội phạm như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Rửa tiền đề cập đến việc che giấu nguồn gốc của tiền thu được bất hợp pháp. Mặt khác, tài trợ khủng bố là hành động cung cấp hỗ trợ tài chính cho các tổ chức khủng bố. Cả hai hoạt động này đều bất hợp pháp và có thể gây ra mối đe dọa nghiêm trọng cho an ninh toàn cầu.

Khách hàng của sản giao dịch tiền điện tử có thể được yêu cầu gửi tài liệu bổ sung để xác minh danh tính của họ nhằm tuân thủ các quy định KYC. Khách hàng chỉ có thể thiết lập tài khoản và bắt đầu giao dịch sau khi sàn giao dịch đã xác minh danh tính của họ.

Có Thể Giao Dịch Tiền Điện Tử Mà Không Cần KYC Không?

Vẫn còn một số sàn giao dịch không yêu cầu KYC, mặc dù chúng rất ít do các quy định nghiêm ngặt về AML. Tuy nhiên, những người dùng tiền điện tử cực kỳ bảo vệ quyền riêng tư của mình vẫn tiếp tục tìm kiếm các sàn giao dịch không KYCt bất chấp những rủi ro liên quan.

Có một số rủi ro liên quan đến giao dịch trên sàn giao dịch không có KYC, bao gồm:

• Bảo mật: Các sàn giao dịch không KYC thường kém an toàn hơn so với các sàn giao dịch KYC vì chúng có quy trình AML yếu hơn, khiến chúng dễ bị tấn công cũng như lừa đảo và hoạt động tội phạm khác.

• Tính thanh khoản: Các sàn giao dịch không KYC thường có tính thanh khoản thấp hơn so với các sàn giao dịch KYC, vì chúng nhỏ hơn và phục vụ lượng khách hàng nhỏ hơn, điều này có thể gây khó khăn cho việc tìm người mua hoặc người bán khi bạn muốn giao dịch, dẫn đến phí cao hơn.
• Phí: Các sàn giao dịch không KYC thường tính phí cao hơn các sàn giao dịch KYC vì chúng phải bù đắp rủi ro gian lận và hoạt động tội phạm khác.

Vì vậy, mặc dù có thể giao dịch tiền điện tử mà không cần KYC nhưng điều đó thường không được khuyến khích. Khi sử dụng sàn giao dịch không yêu cầu KYC, điều quan trọng là phải thực hiện các bước bổ sung để bảo vệ danh tính và thông tin cá nhân của một người.

Lợi Ích Của Việc KYC

Giảm Rủi Ro Pháp Lý

Bằng cách tiến hành thẩm định KYC, doanh nghiệp có thể giảm nguy cơ tranh chấp pháp lý hoặc bị phạt theo quy định. Việc triển khai các thủ tục KYC mạnh mẽ cho phép các sàn giao dịch tiền điện tử luôn đi trước xu hướng khi các yêu cầu pháp lý thay đổi. Thay vì cố gắng tuân thủ luật mới, họ có thể tập trung vào việc tăng tỷ lệ chuyển đổi, đơn giản hóa các giao dịch và đảm bảo tuân thủ khi các tiêu chuẩn quốc tế thay đổi.

Tăng Sự Tin Tưởng Của Khách Hàng

Người dùng có xu hướng tiếp tục sử dụng dịch vụ nếu họ tin tưởng rằng sàn giao dịch tiền điện tử sẽ chủ động thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài khoản của họ. Cuối cùng, việc xác minh danh tính của người dùng là vì lợi ích tốt nhất của người tiêu dùng và doanh nghiệp.

Tăng Cường Sự Ổn Định Của Thị Trường

Thị trường tiền điện tử có thể rất biến động và không thể đoán trước do các giao dịch ẩn danh thường được coi là không an toàn. Các chương trình KYC bao gồm xác minh danh tính nâng cao giúp duy trì sự ổn định chung của thị trường và tạo dựng niềm tin cho các nhà đầu tư.

Kiểm Soát Thiệt Hại

Nếu xảy ra vụ hack hoặc vi phạm dữ liệu, các sàn giao dịch tuân thủ KYC sẽ ở vị thế tốt hơn để ngăn chặn gian lận và bảo vệ danh tiếng của họ. Các sàn giao dịch triển khai KYC có thể nhanh chóng thực hiện hành động để đóng băng hoặc đóng các tài khoản có thể liên quan đến hoạt động tội phạm.

Giảm Nguy Cơ Lừa Đảo Và Rửa Tiền

Đây là điều hiển nhiên, nhưng nếu bạn nhìn vào các con số, thật dễ hiểu tại sao việc tuân thủ KYC lại quan trọng đối với các sàn giao dịch tiền điện tử. Vào năm 2021, số tiền điện tử trị giá 8,6 tỷ đô la đã được rửa , điều này xác định tầm quan trọng của việc tuân thủ trong ngành.

Quy Trình KYC Thực Hiện Thế Nào?

Quy trình KYC bao gồm xác minh thẻ ID, xác minh khuôn mặt, xác minh tài liệu như hóa đơn tiện ích làm bằng chứng địa chỉ hay thu nhập cá nhân và xác minh sinh trắc học. Sàn giao dịch phải tuân thủ các quy định KYC và các quy định chống rửa tiền để hạn chế gian lận.

Tài Liệu Cần Thiết Cho Quy Trình KYC

Kiểm tra KYC được thực hiện thông qua một nguồn tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin độc lập và đáng tin cậy. Mỗi sàn giao dịch đều có yêu cầu xác minh khác nhau tuy nhiên hầu hết các sàn đều sẽ yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập để chứng minh danh tính và địa chỉ. Các tài liệu cần cho quy trình KYC:

• Thẻ CMND hoặc thẻ CCCD hoặc là hộ chiếu còn hiệu lực: yêu cầu các giấy tờ này phải có thông tin rõ ràng, ảnh chân dung rõ nét, giấy tờ thật và còn hiệu lực.
• Ảnh tự sướng có khuôn mặt của bạn và thường các sàn sẽ yêu thêm một tờ giấy có ghi các thông tin như: ngày hiện tại, tên sàn đó và trên tay cầm CMND hoặc Passport.
• Các giấy tờ chứng thực địa chỉ cứ trú có giá trị trong 3 tháng như: hóa đơn điện nước, ngân hàng, mạng internet,.. (tùy từng sàn sẽ yêu cầu thêm giấy tờ này).

Tóm Lại