Circle, nhà phát hành USDC stablecoin có trụ sở tại Hoa Kỳ, đã phải đối mặt với sự giám sát theo quy định tại cơ sở quê hương của mình, buộc công ty này phải nhìn ra bên ngoài và phát triển quan hệ đối tác với các tổ chức như Fuze Finance ở UAE, để tăng thị phần stablecoin USDC ở khu vực MENA.
Kế Hoạch Mở Rộng Của Circle
Circle đã lập luận với SEC Hoa Kỳ rằng stablecoin không phải là chứng khoán, với Giám đốc điều hành Jeremy Allaire tiết lộ rằng 70% việc áp dụng USDC xảy ra bên ngoài Hoa Kỳ, trong đó Châu Á, Châu Mỹ Latinh và Châu Phi dẫn đầu đã thúc đẩy ý định mở rộng sang thị trường của họ. Allaire cũng dự đoán mức tăng trưởng đáng kể của stablecoin trong giai đoạn 2024-2025 khi các quy định xuất hiện ở Nhật Bản, Anh, EU, Hồng Kông, UAE, Singapore và cuối cùng là Hoa Kỳ.
Allaire đã nói rằng: “Hãy xây dựng đồng đô la trên chuỗi vốn là một công cụ nguyên thủy dành cho nhà phát triển mạnh mẽ, bao trùm thế giới năng động, đa chuỗi của DeFi và trải dài từ thanh toán vi mô đến thị trường vốn quy mô lớn. Hãy để thế giới biết rằng các cơ quan quản lý của các thị trường lớn nhất thế giới (Mỹ, Nhật Bản, EU, Singapore, HK, Anh, UAE) đang đảm bảo rằng những thị trường này an toàn, minh bạch và được giám sát ở cấp ngân hàng tiêu chuẩn quản lý rủi ro”.
Tuy nhiên, các nhà lập pháp Hoa Kỳ đã phản đối gay gắt đối với stablecoin và chia sẻ một số lo ngại về nó. Trong thời gian gần đây, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã đi đầu trong việc thúc đẩy chống lại tiền điện tử. Chỉ hai ngày trước, cô ấy đã giới thiệu lại một dự luật bao gồm nhiều quy định khác nhau, bao gồm yêu cầu người dùng tiền điện tử báo cáo các giao dịch vượt quá 10.000 USD. Điều này trùng hợp với mục tiêu của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ nhằm tăng cường giám sát giao dịch, giới thiệu các giao dịch có thể đảo ngược và tăng cường các quy định đối với các công ty tiền điện tử.
Thứ trưởng Bộ Tài chính Hoa Kỳ Wally Adeyemo phát biểu tại một hội nghị lưu ý: “Chúng tôi không thể cho phép các nhà cung cấp stablecoin được hỗ trợ bằng đô la bên ngoài Hoa Kỳ có đặc quyền sử dụng tiền tệ của chúng tôi mà không có trách nhiệm đưa ra các thủ tục để ngăn chặn những kẻ khủng bố lạm dụng nền tảng của họ . Chúng tôi không thể cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở nước ngoài sử dụng các chiến thuật trốn tránh quyền tài phán để tránh phải tuân thủ luật pháp của chúng tôi.”
Trong khi Dante Disparte của Circle cho biết sự phá sản của ngân hàng ở Mỹ vào đầu năm nay đã giúp đưa các nhà đầu tư vào các loại tiền điện tử “không an toàn, không rõ ràng” ở nước ngoài và kêu gọi sự cần thiết phải có luật liên bang về stablecoin, loại tiền có giá trị được cho là ngang bằng với đồng đô la. Điều này đã thúc đẩy Circle hợp tác với những người chơi toàn cầu bên ngoài trụ sở chính của mình. Gần đây nó đã hợp tác với SBI Holding tại Nhật Bản để lưu hành token USDC tại Nhật Bản.
Circle cần tăng thị phần của mình khi sự cạnh tranh ngày càng tăng từ những đối thủ như Tether và gần đây nhất là PayPal. Circle có khoảng 26 tỷ USD giá trị lưu hành cho stablecoin USDC của riêng mình, giảm từ mức 45 tỷ USD vào đầu năm 2023.
Hợp Tác Với UAE Fuze Finance
Điều này đưa chúng ta đến mối quan hệ hợp tác gần đây của Circle với Fuze Finance, nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số của MENA, có trụ sở tại UAE, để mở rộng việc áp dụng USDC stablecoin ở khu vực MENA, sau khi ký MOU (Biên bản ghi nhớ).
Circle sẽ hợp tác với Fuze để mở rộng việc áp dụng USDC cho các khách hàng mới trong khu vực, chẳng hạn như ngân hàng, công ty fintech, doanh nghiệp truyền thống và các công ty Web3. Phạm vi của thỏa thuận bao gồm Trung Đông, Châu Phi và Thổ Nhĩ Kỳ, mở đường cho việc mở rộng sử dụng USDC ở các khu vực này và thí điểm các trường hợp sử dụng mới liên quan đến các thị trường này.
Miriam Kiwan VP, Quan hệ đối tác & Bộ phận Phát triển Kinh doanh, MENA cho Circle cho biết: “Sự hợp tác này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong nỗ lực của chúng tôi nhằm tăng cường khả năng tiếp cận tài chính và thúc đẩy việc áp dụng các stablecoin thanh toán dự trữ đầy đủ trên khắp MENA. Bằng cách hợp tác với Fuze, chúng tôi mong muốn mở rộng khả năng tiếp cận và sử dụng USDC, đồng thời thúc đẩy sự hội nhập chặt chẽ hơn giữa tài chính khu vực và toàn cầu. Chúng tôi mong muốn có được sự hợp tác thành công nhằm thúc đẩy đổi mới tài chính và tạo ra cơ hội mới cho các cá nhân và doanh nghiệp tại những thị trường năng động này.”
Điều thú vị là Mariam Kiwan gần đây đã được bổ nhiệm làm Phó chủ tịch Circle tại MENA và có trụ sở tại Dubai UAE. Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành Fuze Mohammed Ali Yusuf (Mo Ali Yusuf) cho biết: “Circle và Fuze chia sẻ tầm nhìn chung để tạo ra các dịch vụ tài chính hiệu quả hơn và cung cấp cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số nhằm xây dựng một nền kinh tế toàn diện, kết nối hơn. Chúng tôi mong muốn thúc đẩy mối quan hệ làm việc chặt chẽ với nhóm Circle và rất vui mừng được cùng nhau phát triển tương lai của ngành tài chính.”
Fuze, được đồng sáng lập bởi Mo Ali Yusuf (CEO), Arpit Mehta (COO) và Srijan Shetty (CTO), đã có những bước tiến nhanh chóng trong việc xây dựng cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số trên toàn khu vực.
Fuze đã có những bước tiến vượt bậc. Vào tháng 11 năm 2023, Fuze Finance có trụ sở tại UAE dưới tên được cấp phép Morpheus Software Technology (FUZE) FZE đã nhận được giấy phép VASP đầy đủ từ Cơ quan quản lý tài sản ảo của Dubai. Trước Fuze này vào tháng 9 đã huy động được vòng hạt giống trị giá 14 triệu đô la, khoản đầu tư Hạt giống lớn nhất vào một công ty khởi nghiệp về tài sản kỹ thuật số trong lịch sử khu vực Trung Đông và Bắc Phi (MENA).
Ngay sau đó, nó hợp tác với Ngân hàng Wio có trụ sở tại Abu Dhabi để trao quyền cho khách hàng của mình với các dịch vụ giao dịch tài sản ảo, cũng như sàn giao dịch Al Fardan của UAE. Vì vậy, Circle dường như đang hợp tác với một công ty tài sản kỹ thuật số đầy tham vọng mạnh mẽ ở UAE.
Stablecoin Ở UAE
Thị trường stablecoin ở UAE cũng đang phát triển. Cựu giám đốc điều hành Softbank Akshay Naheta, đã bắt tay vào một dự án kinh doanh mới ở Abu Dhabi UAE tập trung vào stablecoin. Tổ chức Nghiên cứu Công nghệ Phân tán (DTR) trong khu vực tự do tài chính quốc tế của Abu Dhabi và Hong Kong DRAM Trust có kế hoạch thâm nhập thị trường stablecoin bằng cách tạo ra DRAM Coin được hỗ trợ bằng đồng tiền của UAE, AED. Trong Gitex 2023 được tổ chức tại Dubai Hiệp hội Hashgraph, hiệp hội phi lợi nhuận liên kết với Hedera Blockchain đã công bố ra mắt công cụ tăng tốc stablecoin, Stablecoin Studio.
Ngay cả Fluent Finance có trụ sở tại Hoa Kỳ, một công ty cơ sở hạ tầng fintech hỗ trợ blockchain chịu trách nhiệm phát triển các kết nối từ ngân hàng cốt lõi đến các lớp công cộng, kết nối Web2 với Web3 bằng Giao thức Fluent, đã tham gia chương trình FDI NextGEN của Bộ Kinh tế UAE khi Fluent có kế hoạch triển khai hoạt động của mình tại Abu Dhabi.
Fluent đang nỗ lực phát hành mã thông báo tiền gửi là tài sản kỹ thuật số tuân thủ quy định, có giá trị ổn định và có thể tương tác với các hệ thống ngân hàng cốt lõi. Với Fluent, các ngân hàng có thể phát hành token tương đương tiền pháp định trực tiếp cho các chuỗi khối công khai dựa trên số tiền gửi chưa thanh toán của khách hàng và CBDC do ngân hàng trung ương phát hành.
Các nhà phân tích của Bernstein đã dự đoán rằng thị trường stablecoin sẽ đạt 2,8 nghìn tỷ USD trong vòng 5 năm tới. Hiện tại, có khoảng 124 tỷ USD tiền ổn định đang được lưu hành, trong đó USDT của Tether là lớn nhất, tiếp theo là USDC do Circle phát hành.
Trong báo cáo thường niên lần thứ ba của Checkout.com về chuyển đổi kỹ thuật số ở MENA cho năm 2022, đã xác nhận rằng 42% người từ 18-40 tuổi ở UAE đã nắm giữ các tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử, stablecoin và NFT và 59% người từ 18-40 tuổi sẽ muốn có thể thanh toán hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử hoặc stablecoin trong 12 tháng tới. Vì vậy, thị trường stablecoin đang nóng lên không chỉ trên toàn cầu mà còn ở Trung Đông.